Pričakovana donosnost | SAVA INFOND

Pri delniških skladih je dolgoletna povprečna letna donosnost 7% ali več, pri mešanih 5% ali več, pri obvezniških skladih je mogoče pričakovati do 3%, pri skladih denarnega trga pa približno donosnost kratkoročnih bančnih depozitov.

Da to drži, izkazuje vrsta zaporednih 20-letnih povprečnih letnih donosov, ki bi jih dosegali vlagatelji, ki bi nalagali v indeks S&p 500. Vlagatelj, ki bi od leta 1950 do leta 1994 v kateremkoli letu naložil sredstva v izbrani indeks in jih pustil 20 let, bi v vsakem primeru dosegel donos. Ne le to, v najslabšem 20-letnem obdobju bi še vedno dosegel 6-odstotni povprečni letni donos, praviloma pa višjega.



Praviloma je donosnost sklada tesno povezana z njegovo tveganostjo. Več o tem nam pove kategorija tveganja in donosnosti sklada, ki je izražena na lestvici od 1 do 7, pri čemer je 1 najnižje tveganje in nizka pričakovana donosnost, 7 pa visoko tveganje in visoka pričakovana donosnost.