Krelov Skala | SAVA INFOND

VSI PODATKI SO ARHIVSKI!

Krekov Skala Uravnoteženi, mešani podsklad se je 17.12.2012 pripojil k podskladu Infond Hrast, mešani podsklad, ki od 21. oktobra 2021 posluje z imenom Infond Globalni defenzivni, mešani podsklad.
Obvestilo o pripojitvi podsklada: Krekov Skala Uravnoteženi (pdf).

Krekov Skala Uravnoteženi, mešani podsklad, vključuje tako domače kot tuje delnice in obveznice brez vsakih geografskih in panožnih omejitev, kar omogoča veliko razpršenost vlaganja.

ISIN koda: SI0021400872
TRR sklada: SI56 1010-0003-8515-882

Naložbena politika:

Sredstva podsklada so naložena v naslednje vrste finančnih instrumentov:

• prenosljive vrednostne papirje, kot so lastniški vrednostni papirji (delnice) in dolžniški vrednostni papirji (obveznice),
• instrumente denarnega trga,
• enote kolektivnih naložbenih podjemov ter
• bančne depozite.

Tako podsklad investira od 55% do 75% svojih sredstev v domače in tuje delnice velikih uveljavljenih podjetij. Ob tem pa od 25 % do 45 % svojih sredstev investira v domače in tuje obveznice.

V obdobju pozitivnih gibanj se povečujejo naložbe v delnice, v obdobju manj ugodnih razmer pa se povečujejo naložbe v obveznice kar dolgoročno omogoča nadpovprečno uspešnost sklada.

Podsklad je portfeljski investitor, ki z naložbami upravlja aktivno. Več informacij je vlagateljem na voljo v Prospektu Krekovega krovnega sklada z vključenimi pravili upravljanja oziroma v Izvlečku prospekta.

Komu je namenjen

Vlagateljem, ki ne želite večjih nihanj vrednosti enote premoženja, a kljub temu pričakujete dolgoročno višji donos. Priporočljivo obdobje naložbe v enote vzajemnega sklada Krekov Skala Uravnoteženi je pet let in več.

Investicijsko tveganje

V kategoriji vseh vzajemnih skladov je ocenjeno kot srednje do visoko (5 na lestvici od 1 do 7).

Ocena tveganja in potencialne donosnosti sklada, prikazana v zgornjem kazalniku, je izdelana v skladu s sprejeto metodologijo Evropskega organa za vrednostne papirje in trge (ESMA). Pretekli podatki, ki se uporabljajo za izračun kazalnika, niso nujno zanesljiv pokazatelj profila tveganj v prihodnje. V skladu z dejanskim poslovanjem sklada v prihodnosti se ocena tveganja in potencialne donosnosti lahko spremeni. Najnižja kategorija ne pomeni naložbe brez tveganja.

Skladi kategorije 5 so bili v preteklosti srednje do visoko volatilni. Volatilnost kaže, koliko je v preteklosti vrednost enote premoženja nihala navzgor in navzdol. Upoštevajoč zgodovinske podatke o volatilnosti so enote premoženja sklada kategorije 5 lahko izpostavljene srednjim do visokim cenovnim nihanjem.

Mešana sestava portfelja omogoča večjo izpostavljenost do dolžniških naložb, kar povečuje kreditno tveganje. V primeru, da izdajatelj postane plačilno nesposoben oz. se znajde v ekonomskih težavah, se lahko zgodi, da dolžnik svojih obveznosti do sklada ne poravna v celoti ali pravočasno.

Vstopni stroški

Lestvica vstopnih stroškov pri enkratnih vplačilih glede na celotno vrednost sredstev vlagatelja v posameznem podskladu:
 

Celotna vrednost sredstev vlagatelja v posameznem podskladu	% od vrednosti investicijskih kuponov
Do 8.000,00 EUR	2,50%
od vključno 8.000,00 EUR do 40.000,00 EUR	2,00%
od vključno 40.000,00 EUR do 80.000,00 EUR	1,50%
od vključno 80.000,00 EUR do 160.000,00 EUR	1,00%
od vključno 160.000,00 EUR do 320.000,00 EUR	0,50%
od vključno 320.000,00 EUR	0,15%

Celotno vrednost sredstev vlagatelja v podskladu predstavlja seštevek vrednosti že obstoječih vlagateljevih sredstev v podskladu in vrednosti vsakokrat vplačanih sredstev vlagatelja.

Vlagatelju se vedno obračuna tista višina vstopnih stroškov, ki je v skladu s pogoji zanj najbolj ugodna.

Varčevalni načrt

Z izbiro varčevalnega načrta z vnaprej določenim obdobjem vplačevanja se vlagatelj odloči, da bo v določenem časovnem obdobju (v nadaljevanju: obdobje varčevanja), mesečno, četrtletno, polletno ali letno (v nadaljevanju: izbrana perioda), vplačeval določene denarne zneske, ki za posamezno leto skupno ne smejo biti nižji od 240,00 EUR v posamezni podsklad. Vlagatelj mora skupno v enem letu vplačati najmanj predvideni skupni letni znesek vplačil.

Glede na izbrano obdobje vplačevanja se vlagatelju izračunajo vstopni stroški.

Pri izbiri varčevalnega načrta z vnaprej določenim obdobjem vplačevanja mora vlagatelj opredeliti:

• izbrano obdobje vplačevanja,
• periodo vplačevanja in
• izbran znesek periodičnega vplačila.

Pri varčevalnem načrtu z vnaprej določenim obdobjem vplačevanja se vstopni stroški obračunajo v odstotku od vrednosti vplačil investicijskih kuponov podsklada na dan obračuna, in sicer po naslednji lestvici:  

Izbrano obdobje varčevanja	% od vrednosti investicijskih kuponov
od vključno 3 do 5 let	2,00%
od vključno 5 do 8 let	1,50%
od vključno 8 do 10 let	1,25%
od vključno 10 let in več	1,00%

Vlagatelj lahko v obliki varčevalnega načrta vplačuje v vse podsklade Krekovega krovnega sklada, razen v podsklade Krekov Sidro Obvezniški in Krekov Globalni ne.

Vlagatelj lahko v obdobju varčevanja spremeni izbrani podsklad, v katerega v okviru svojega varčevalnega načrta vplačuje sredstva, brez dodatnih stroškov. Za prehod v okviru varčevlnega načrta privarčevanih sredstev med podskladi se upoštevajo določila o prehodu sredstev med podskladi.

V kolikor vlagatelj v izbranem obdobju vplačevanja izpusti eno ali več vplačil izbranega zneska periodičnega vplačila, se ob koncu vsakega leta obdobja varčevanja ugotavlja skupni vplačani znesek v obravnavanem koledarskem letu.

V primeru, da je ugotovljeni vplačani znesek v obravnavanem letu nižji od predvidenega skupnega letnega zneska vplačil, kateremu se je vlagatelj zavezal pri sklenitvi mesečnega varčevanja, se vlagatelja pismeno obvesti oz. pozove k vplačilu manjkajočega zneska.

Če vlagatelj v roku 30 dni od datuma izdaje pismenega obvestila oz. poziva ne vplača manjkajoča sredstva v izbrani podsklad krovnega sklada se šteje, da je odstopil od varčevalnega načrta z vnaprej določenim obdobjem vplačevanja, in vsa njegova nadaljnja plačila se obravnavajo kot enkratna vplačila.

Izstopni stroški

Pri izstopu iz podsklada so izstopni stroški v višini 0,5% vrednosti enot premoženja.

Stroški prehoda v drug podsklad krovnega sklada

Pri prehodu iz podsklada v druge podsklade Krekovega krovnega sklada nastanejo stroški prehoda le pri prvem prehodu v podsklad Krekov Sidro Obezniški v višini 0,5% vrednosti enot premoženja.

Pri prenosih sredstev iz podskladov Krekovega krovnega sklada v podsklade Krovnega sklada Infond oz. Infond Globalni fleksibilni in Infond Globalni delniški se vse vlagatelje oprosti plačila vstopnih stroškov, izstopni stroški pa se obračunajo v skladu z lestvico izstopnih stroškov.

Stroški prenosa sredstev med krovnimi in vzajemnimi skladi

Vsi vlagatelji, ki prenesejo sredstva v upravljanju med Krovnim skladom Infond, Krekovim krovnim skladom, Krovnim skladom Probanka, vzajemnimi skladi Infond Globalni fleksibilni, Infond Globalni delniški in Probanka Globalni naložbeni sklad, so oproščeni vplačila vstopnih stroškov.

Izstopni stroški se obračunavajo v skladu z veljavno objavljeno lestvico vstopnih in izstopnih stroškov.

Upravljavska in skrbniška provizija

Upravljavska in skrbniška provizija sodita med posredne stroške sklada. Izraženi sta v odstotku povprečne letne vrednosti sklada.

Vsak obračunski dan se na osnovi čiste vrednosti sklada obračuna ustrezen dnevni delež obeh provizij. Teh stroškov vlagatelj ne vidi neposredno, saj so že obračunani v dnevni vrednosti enote premoženja. Skupno vrednost posrednih stroškov sklada na letni ravni izraža kazalnik TER.

Upravljavska provizija: 2,00%
Skrbniška provizija: 0,07%