080 22 42
info@infond.si
LinkedIn
VEP na dan 25.11.2024
12,57 EUR
0,01%
SPREMEMBA VEP na dan 25.11.2024
| 1 leto | 4,15% |
| 3 leta | 0,44% |
| 5 letna | 0,11% |
KATEGORIJA TVEGANJA IN DONOSA
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
|
|
| MANJŠE TVEGANJE | VEČJE TVEGANJE |
Razlogi za naložbo v sklad
Infond Kratkoročne obveznice - EUR, obvezniški podsklad, pretežni delež (oz. najmanj 80 %) sredstev investira v kratkoročne državne in podjetniške obveznice.
Povprečno modificirano trajanje portfelja naložb sklada je od 1 do 3 let.
Sredstva sklada so tako naložena v državne in podjetniške obveznice ter druge dolžniške vrednostne papirje, katerih je najmanj 70 % sredstev izpostavljenih do evropske valute evro (EUR).
Sklad kratkoročnih obveznic Infond Kratkoročne obveznice - EUR je primeren predvsem za prenos sredstev iz višje tveganih delniških in mešanih skladov:
- za zavarovanje doseženih donosov v času pred načrtovanim izplačilom ali
- ob pričakovanju večjih nihanjih na kapitalskih trgih.
Priporočljivo obdobje varčevanja tem skladu je najmanj 1 leto.
Posluje v skladu z 8. členom Uredbe EU o razkritjih, povezanih s trajnostnostjo v sektorju finančnih storitev, kar pomeni, da z naložbami spodbuja okoljske in socialne značilnosti. Več informacij najdete v zavihku Trajnostnost.
Sprememba v posameznem koledarskem letu poslovanja
0,35%
2014
2015
-0,03%
2016
-0,13%
2017
-0,17%
2018
-0,32%
0,57%
2019
2020
-0,10%
2021
-0,35%
2022
-5,83%
3,96%
2023
2,66%
2024
Prikazane so spremembe VEP-a od pričetka do konca posameznega koledarskega leta. Sprememba v letošnjem letu je prikazana za obdobje od pričetka koledarskega leta do dneva trenutno objavljenega VEP-a.
Sprememba v preteklih 12-mesečnih obdobjih
Na dan 25.11.2024
| OBDOBJE | SPREMEMBA V % |
|---|---|
| 25.11.2023 - 25.11.2024 | 4,15% |
| 25.11.2022 - 25.11.2023 | 1,84% |
| 25.11.2021 - 25.11.2022 | -5,38% |
| 25.11.2020 - 25.11.2021 | -0,28% |
| 25.11.2019 - 25.11.2020 | -0,05% |
Pretekla uspešnost ne napoveduje prihodnjih donosov. VEČ...
Kazalnik tveganja temelji na predpostavki, da s skladom razpolagate 1 leto.
Zbirni kazalnik tveganja je smernica glede stopnje tveganja sklada v primerjavi z drugimi produkti.
Prikazuje stopnjo verjetnosti, da bo sklad izgubil vrednost zaradi tržnih gibanj ali ker ne moremo izplačati vlagatelja.
Sklad smo razvrstili pod 2 od 7, kar je nizek razred tveganja. Zbirni kazalnik tveganja temelji na oceni velikosti nihanja vrednosti enote premoženja. Vrednost enote premoženja sklada z oceno 2 je lahko izpostavljena nizkim cenovnim nihanjem. Glede na poslovanje sklada v prihodnosti se lahko zbirni kazalnik tveganja spremeni. Najnižja kategorija ne pomeni naložbe brez tveganja.
Sklad ne vsebuje nobene zaščite glede prihodnje tržne uspešnosti, zato lahko svojo naložbo delno ali v celoti izgubite.
Zbirni kazalnik tveganja je smernica glede stopnje tveganja sklada v primerjavi z drugimi produkti.
Prikazuje stopnjo verjetnosti, da bo sklad izgubil vrednost zaradi tržnih gibanj ali ker ne moremo izplačati vlagatelja.
Sklad smo razvrstili pod 2 od 7, kar je nizek razred tveganja. Zbirni kazalnik tveganja temelji na oceni velikosti nihanja vrednosti enote premoženja. Vrednost enote premoženja sklada z oceno 2 je lahko izpostavljena nizkim cenovnim nihanjem. Glede na poslovanje sklada v prihodnosti se lahko zbirni kazalnik tveganja spremeni. Najnižja kategorija ne pomeni naložbe brez tveganja.
Sklad ne vsebuje nobene zaščite glede prihodnje tržne uspešnosti, zato lahko svojo naložbo delno ali v celoti izgubite.
VRSTA SKLADA
splošni podsklad kratkoročnih obveznic - EUR
ZAČETEK UPRAVLJANJA
16.10.2013
DOVOLJENJE ZA TRŽENJE
v Sloveniji
VELIKOST SKLADA
44,87 mio EUR (na dan 30.10.2024)
ŠTEVILKA RAČUNA
SI56 0400 0028 1543 411
ISIN
SI 0021401532
LEI
950400M8J3VBEUMJRB96
GIIN (FATCA)
JEQ640.00018.SF.705
VALUTA
EUR
SKRBNIK
OTP banka d.d.
VREDNOTENJE ENOTE
dnevno
MAX VSTOPNI STROŠKI
1,50%
MAX IZSTOPNI STROŠKI
0,00%
UPRAVLJAVSKA PROVIZIJA
0,40%
KATEGORIJA TVEGANJA IN DONOSA
Na dan
| NAZIV | SPREMEMBA V IZBRANEM OBDOBJU (prikaz na grafu) |
VRSTA SKLADA | STRATEGIJA / NALOŽBENA USMERITEV | VALUTA | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
|
Infond Kratkoročne obveznice - EUR | 0% | Obvezniški sklad | Regijski - razviti trgi | EUR | |
|
|
/ | / | / | / | ||
Sprememba VEP
Na dan 25.11.2024
| OBDOBJE | SPREMEMBA V % | POVPREČNA LETNA SPREMEMBA |
|---|---|---|
| 1 mesec | 0,30% | / |
| 3 meseci | 1,14% | / |
| 6 mesecev | 2,64% | / |
| Tekoče leto | 2,66% | / |
| 1 leto | 4,15% | / |
| 3 leta | 0,44% | 0,15% |
| 5 let | 0,11% | 0,02% |
| 10 let | -0,01% | 0,00% |
| Od ustanovitve | 0,42% | / |
Pretekla uspešnost ne napoveduje prihodnjih donosov. VEČ...
Sprememba v preteklih 12-mesečnih obdobjih
Na dan 25.11.2024
| OBDOBJE | SPREMEMBA V % |
|---|---|
| 25.11.2023 - 25.11.2024 | 4,15% |
| 25.11.2022 - 25.11.2023 | 1,84% |
| 25.11.2021 - 25.11.2022 | -5,38% |
| 25.11.2020 - 25.11.2021 | -0,28% |
| 25.11.2019 - 25.11.2020 | -0,05% |
Kazalnik tveganja temelji na predpostavki, da s skladom razpolagate 1 leto.
Zbirni kazalnik tveganja je smernica glede stopnje tveganja sklada v primerjavi z drugimi produkti.
Prikazuje stopnjo verjetnosti, da bo sklad izgubil vrednost zaradi tržnih gibanj ali ker ne moremo izplačati vlagatelja.
Sklad smo razvrstili pod 2 od 7, kar je nizek razred tveganja. Zbirni kazalnik tveganja temelji na oceni velikosti nihanja vrednosti enote premoženja. Vrednost enote premoženja sklada z oceno 2 je lahko izpostavljena nizkim cenovnim nihanjem. Glede na poslovanje sklada v prihodnosti se lahko zbirni kazalnik tveganja spremeni. Najnižja kategorija ne pomeni naložbe brez tveganja.
Sklad ne vsebuje nobene zaščite glede prihodnje tržne uspešnosti, zato lahko svojo naložbo delno ali v celoti izgubite.
Zbirni kazalnik tveganja je smernica glede stopnje tveganja sklada v primerjavi z drugimi produkti.
Prikazuje stopnjo verjetnosti, da bo sklad izgubil vrednost zaradi tržnih gibanj ali ker ne moremo izplačati vlagatelja.
Sklad smo razvrstili pod 2 od 7, kar je nizek razred tveganja. Zbirni kazalnik tveganja temelji na oceni velikosti nihanja vrednosti enote premoženja. Vrednost enote premoženja sklada z oceno 2 je lahko izpostavljena nizkim cenovnim nihanjem. Glede na poslovanje sklada v prihodnosti se lahko zbirni kazalnik tveganja spremeni. Najnižja kategorija ne pomeni naložbe brez tveganja.
Sklad ne vsebuje nobene zaščite glede prihodnje tržne uspešnosti, zato lahko svojo naložbo delno ali v celoti izgubite.
10 največjih naložb
Na dan 30.10.2024
| NALOŽBA | DELEŽ V % |
|---|---|
| FRTR 3.5 04/25/26 | 3,11% |
| EU - EU 3.125 | 3,04% |
| EIB - EIB 3.5 | 3,03% |
| REPUBLIC OF LITHUANIA - LITHUN 0.95 | 3,00% |
| REPUBLIC OF AUSTRIA - RAGB 1.2 | 2,86% |
| DEUTSCHLAND - DBR 0.5 | 2,76% |
| FRANCE - FRTR 0.5 | 2,63% |
| DEUTCHLAND - BKO 2.8 | 2,48% |
| REPUBLIC OF ITALY - BTPS 4.5 | 2,41% |
| REPUBLIKA SLOVENIJA - SLOREP 5.125 | 2,38% |
Struktura po finančnih instrumentih
Na dan 30.10.2024
| NAZIV | DELEŽ V % | |
|---|---|---|
| Obveznice | 85,21% | |
| Odprti investicijski skladi | 7,95% | |
| Instrumenti denarnega trga | 4,39% |
Geografska struktura
Na dan 30.10.2024
| NAZIV | DELEŽ V % | |
|---|---|---|
| Slovenija | 11,12% | |
| Francija | 10,02% | |
| Nemčija | 9,51% | |
| Španija | 7,68% | |
| Madžarska | 7,40% | |
| Avstrija | 5,16% | |
| Italija | 4,56% | |
| Luksemburg | 4,36% | |
| Češka | 4,15% | |
| Ostalo | 33,59% |
Panožna struktura
Na dan 30.10.2024
| NAZIV | DELEŽ V % | |
|---|---|---|
| Državne obveznice | 50,26% | |
| Podjetniške obveznice | 17,57% | |
| Obveznice finančnih institucij | 17,38% | |
| Investicijski skladi | 7,95% | |
| Državni instrumenti denarnega trga | 4,39% |
Naložbena politika sklada
Infond Kratkoročne obveznice - EUR, obvezniški podsklad, pretežni delež (oz. najmanj 80 %) sredstev investira v kratkoročne državne in podjetniške obveznice. Povprečno modificirano trajanje portfelja naložb sklada je od 1 do 3 let.
- Sklad je opredeljen kot splošni sklad kratkoročnih obveznic - EUR, saj ima več kot 70 % sredstev izpostavljenih do evropske valute evro.
- Najmanj 80 % sredstev sklada je naloženih v obveznicah in drugih oblikah olastninjenega dolga.
- Delež obveznic z bonitetno oceno zunaj naložbenega razreda (ang. non-investment grade) ne presega 30 % sredstev sklada, od tega ima lahko največ 10 % sredstev izpostavljenih do trgov v razvoju.
- Sredstva sklada so naložena v državne in podjetniške obveznice ter druge dolžniške vrednostne papirje, ki s svojo naložbeno politiko ustrezajo naložbenim omejitvam podsklada.
- Povprečno modificirano trajanje je večje od 1 leta in manjše od 3 let.
- Najmanj 70 % sredstev sklada predstavljajo naložbe, ki spodbujajo okoljske in socialne značilnosti v skladu z 8. členom SFDR, pri čemer je pretežni del takšnih, ki so z vidika ESG dejavnikov, s strani specializiranih ponudnikov ocenjene kot manj tvegane ter spoštujejo prakse dobrega upravljanja in ne delujejo na spornih ali škodljivih področjih.
- Prihodki iz naslova dividend se ne razdelijo neposredno vlagateljem, ampak jih sklad ponovno vloži v naložbe sklada.
- Sredstva sklada so upravljana aktivno.
- Vlagatelj lahko kadarkoli zahteva izplačilo enot premoženja tega sklada.
Informacije o zgodovini sprememb:
- Podsklad je od ustanovitve posloval z imenom Infond Money Euro, denarni podsklad.
- 1. marca 2019 je bil preimenovan v Infond ShortTerm Bond – Euro, obvezniški podsklad, ob spremembi naložbene politike.
- 11. oktobra 2021 je bil preimenovan v Infond Kratkoročne obveznice - EUR, mešani podsklad. Naložbena politika se ni spremenila.
- 20. avgusta 2024 so začela veljati spremenjena pravila upravljanja, v okviru katerih so podskladi Krovnega sklada Infond začeli poslovati v skladu z novo Politiko odgovornega investiranja. Infond Kratkoročne obveznice - EUR, posluje v skladu z ESG strategija +, kot finančni produkt v skladu z 8. členom Uredbe SFDR, ki spodbuja okoljske in socialne značilnosti.
Komu je sklad namenjen?
Podsklad je namenjen vlagateljem, ki zasledujejo naložbeni cilj konzervativnega portfelja. Primeren je za vlagatelje, ki nameravajo varčevati v skladu 1 leto, so pripravljeni prevzeti določena naložbena tveganja in se zavedajo možnosti izgube sredstev.
Skladi so namenjeni vlagateljem, ki imajo prosta finančna sredstva in jih želijo razpršiti v različne oblike naložb. Za naložbo v sklad vlagatelji ne potrebujejo specifičnih znanj in izkušenj z vzajemnimi skladi in finančnimi trgi.
Skladi so namenjeni vlagateljem, ki imajo prosta finančna sredstva in jih želijo razpršiti v različne oblike naložb. Za naložbo v sklad vlagatelji ne potrebujejo specifičnih znanj in izkušenj z vzajemnimi skladi in finančnimi trgi.
O družbi, ki upravlja sklad
Sava Infond, družba za upravljanje, je bila ustanovljena leta 1993 z namenom upravljanja investicijskih in vzajemnih skladov. Kot eden izmed vodilnih upravljavcev skladov v Sloveniji uspešno upravlja premoženje investitorjev že trideset let.
Sava Infond razpolaga z vsem potrebnim profesionalnim znanjem in upravljavskimi sposobnostmi ter na ta način izpolnjuje standarde in pogoje, ki so potrebni za uspešno upravljanje vzajemnih skladov.
Sava Infond razpolaga z vsem potrebnim profesionalnim znanjem in upravljavskimi sposobnostmi ter na ta način izpolnjuje standarde in pogoje, ki so potrebni za uspešno upravljanje vzajemnih skladov.
VRSTA SKLADA
splošni podsklad kratkoročnih obveznic - EUR
ZAČETEK UPRAVLJANJA
16.10.2013
DOVOLJENJE ZA TRŽENJE
v Sloveniji
VELIKOST SKLADA
44,87 mio EUR (na dan 30.10.2024)
ŠTEVILKA RAČUNA
SI56 0400 0028 1543 411
ISIN
SI 0021401532
LEI
950400M8J3VBEUMJRB96
GIIN (FATCA)
JEQ640.00018.SF.705
VALUTA
EUR
SKRBNIK
OTP banka d.d.
VREDNOTENJE ENOTE
dnevno
MAX VSTOPNI STROŠKI
1,50%
MAX IZSTOPNI STROŠKI
0,00%
UPRAVLJAVSKA PROVIZIJA
0,40%
KATEGORIJA TVEGANJA IN DONOSA
VSTOPNI STROŠKI
1. NAJVIŠJI VSTOPNI STROŠKI SKLADA INFOND KRATKOROČNE OBVEZNICE - EURO, KI SE LAHKO OBRAČUNAJO VLAGATELJU, ZNAŠAJO 1,5 %, so pa v odvisnosti od višine vplačila, obstoječih sredstev ali cenika posameznega vpisnega mesta lahko tudi nižji. Za pridobitev dodatnih informacij o višini vstopnih stroškov povprašajte svojega tržnika skladov na vpisnem mestu.
2. VIŠINA VSTOPNIH STROŠKOV DRUŽBE SAVA INFOND je odvisna od zneska, ki ga vlagatelj vplača v posameznem dnevu v sklad oziroma v enega ali več podskladov krovnih skladov v upravljanju Save Infond. Vstopni stroški se obračunavajo od vplačane vrednosti investicijskih kuponov.
Kadar vlagatelj preseže 100.000,00 EUR sredstev (vključno z novim vplačilom) v upravljanju v skladu oziroma v enem ali več podskladih krovnih skladov, se vstopni stroški vplačila, s katerim preseže navedeni znesek, in vseh nadaljnjih vplačil, ne glede na višino posameznega vplačila, obračunavajo glede na višino celotnih sredstev v upravljanju.
3. VIŠINA VSTOPNIH STROŠKOV ZA VPLAČILA PREKO DRUGIH VPISNIH MEST (POGODBENIH TRŽNIKOV SKLADOV) SE LAHKO RAZLIKUJE OD VIŠINE ZGORAJ NAVEDENIH VSTOPNIH STROŠKOV PO POGOJIH DRUŽBE SAVA INFOND. PRI VPLAČILIH PREKO POGODBENIH VPISNIH MEST SO LAHKO VSTOPNI STROŠKI VIŠJI ALI NIŽJI OD ZGORAJ NAVEDENIH STROŠKOV PO POGOJIH DRUŽBE SAVA INFOND, VENDAR NE SMEJO PRESEGATI NAJVIŠJE DOLOČENIH 1,5 %.
V navedenih primerih morajo biti stroški določeni s cenikom posameznega vpisnega mesta. Vpisno mesto (pogodbeni partner) je ob vplačilu opredeljeno s sklicem vplačila na plačilnem nalogu. Sklic vplačila je definiran z vpisnim mestom, kjer vlagatelj sklene dokument, na osnovi katerega opravlja vplačilo v sklade.
2. VIŠINA VSTOPNIH STROŠKOV DRUŽBE SAVA INFOND je odvisna od zneska, ki ga vlagatelj vplača v posameznem dnevu v sklad oziroma v enega ali več podskladov krovnih skladov v upravljanju Save Infond. Vstopni stroški se obračunavajo od vplačane vrednosti investicijskih kuponov.
| Vrednost vplačanih sredstev na dan obračuna vplačila |
% od vrednosti |
|---|---|
| do 4.000,00 EUR | 1,50% |
| od vključno 4.000,00 EUR do 20.000,00 EUR | 1,25% |
| od vključno 20.000,00 EUR do 40.000,00 EUR | 1,00% |
| od vključno 40.000,00 EUR do 100.000,00 EUR | 0,75% |
| od vključno 100.000,00 EUR do 200.000,00 EUR | 0,50% |
| od vključno 200.000,00 EUR do 400.000,00 EUR | 0,25% |
| od vključno 400.000,00 EUR | 0,10% |
Kadar vlagatelj preseže 100.000,00 EUR sredstev (vključno z novim vplačilom) v upravljanju v skladu oziroma v enem ali več podskladih krovnih skladov, se vstopni stroški vplačila, s katerim preseže navedeni znesek, in vseh nadaljnjih vplačil, ne glede na višino posameznega vplačila, obračunavajo glede na višino celotnih sredstev v upravljanju.
3. VIŠINA VSTOPNIH STROŠKOV ZA VPLAČILA PREKO DRUGIH VPISNIH MEST (POGODBENIH TRŽNIKOV SKLADOV) SE LAHKO RAZLIKUJE OD VIŠINE ZGORAJ NAVEDENIH VSTOPNIH STROŠKOV PO POGOJIH DRUŽBE SAVA INFOND. PRI VPLAČILIH PREKO POGODBENIH VPISNIH MEST SO LAHKO VSTOPNI STROŠKI VIŠJI ALI NIŽJI OD ZGORAJ NAVEDENIH STROŠKOV PO POGOJIH DRUŽBE SAVA INFOND, VENDAR NE SMEJO PRESEGATI NAJVIŠJE DOLOČENIH 1,5 %.
V navedenih primerih morajo biti stroški določeni s cenikom posameznega vpisnega mesta. Vpisno mesto (pogodbeni partner) je ob vplačilu opredeljeno s sklicem vplačila na plačilnem nalogu. Sklic vplačila je definiran z vpisnim mestom, kjer vlagatelj sklene dokument, na osnovi katerega opravlja vplačilo v sklade.
VARČEVALNI NAČRT
Varčevalni načrt predstavlja sklenitev direktne obremenitve v višini od 25 EUR do 1.000 EUR glede na posamezno vplačilo v posamezni sklad. Za vsa vplačila, prejeta na podlagi sklenjenih direktnih obremenitev iz predhodnega stavka, se obračunajo 50 % nižji vstopni stroški od max. stroškov po lestvici vplačil družbe (ne glede na vpisno mesto, kjer je bila direktna obremenitev sklenjena).
V kolikor se med trajanjem direktne obremenitve spremeni višina zneska direktne obremenitve za vplačila v posamezen sklad pod 25 EUR ali nad 1.000 EUR, se ugodnost obračunavanja nižjih vstopnih stroškov prekine. Ugodnost se ukine tudi z ukinitvijo direktne obremenitve.
»Prenos« varčevalnega načrta na drug sklad
- Vlagatelj lahko kadarkoli sklene ustrezno direktno obremenitev/varčevalni načrt tudi na drugem skladu in s tem dobi ugodnosti za vplačila na novem skladu.
- Prenos sredstev na drug sklad ne vpliva na varčevalni načrt na skladu, iz katerega se prenašajo sredstva, če vlagatelj direktne obremenitve ne prekine. Če želi vlagatelj imeti pogoje varčevalnega načrta tudi na skladu, na katerega prenaša sredstva, mora tudi na tem skladu skleniti direktno obremenitev s pogoji, navedenimi v tem sklepu.
Dodatne posebnosti
- Vlagatelju, ki vplačuje po varčevalnem načrtu in istočasno izpolnjuje pogoj ugodnosti na osnovi višine sredstev v upravljanju (več kot 100.000 EUR sredstev), se tudi pri vplačilih preko varčevalnega načrta/direktne obremenitve upoštevajo ugodnejši pogoji v skladu s pravilom družbe preseganja celotne višine sredstev v upravljanju (100.000 EUR). V tem primeru se lahko višina vstopnih stroškov varčevalnega načrta preko drugih vpisnih mest (pogodbenih tržnikov skladov) razlikuje od višine navedenih vstopnih stroškov po pogojih varčevalnega načrta. Pri vplačilih preko pogodbenih vpisnih mest so lahko vstopni stroški nižji od navedenih stroškov varčevalnega načrta po pogojih družbe Sava Infond.
- Pri obračunu vstopnih stroškov za vplačila na sklic varčevalnega načrta/direktna obremenitev se pri obračunavanju višine provizije ne upošteva obračun ugodnejših vstopnih stroškov na osnovi višine vseh vplačil v enem dnevu.
- Vplačila na sklic varčevalnega načrta izven direktnih obremenitev ali vplačila preko direktnih obremenitev izven zneskovne omejitve so možna, vendar se obravnavajo kot normalna vplačila v skladu s pogoji za posamezna vplačila. V navedenem primeru se znižana provizija upošteva samo za eno vplačilo v mesecu na sklic direktne obremenitve v višini sklenjene direktne bremenitve.
- Sklenitev direktne obremenitve izven zneskovnih omejitev ne pomeni sklenitve varčevalnega načrta, niti družba za to direktno obremenitev ne priznava ugodnejših pogojev glede obračuna vstopnih stroškov.
IZSTOPNI STROŠKI
Pri izstopu iz podsklada vlagatelji nimajo izstopnih stroškov, ne glede na vpisno mesto, kjer je bila oddana zahteva za izplačilo.
UPRAVLJAVSKA IN SKRBNIŠKA PROVIZIJA
Upravljavska in skrbniška provizija sodita med posredne stroške sklada. Teh stroškov vlagatelj ne vidi neposredno, saj so že obračunani v dnevni vrednosti enote premoženja.
Skupno vrednost posrednih stroškov sklada na letni ravni izražajo Tekoči stroški sklada.
Skupno vrednost posrednih stroškov sklada na letni ravni izražajo Tekoči stroški sklada.
STROŠKI PREHODA
Stroški prehoda v drug podsklad Krovnega sklada
Ob prenosu sredstev iz enega v drug podsklad krovnega sklada se vstopni stroški ne obračunajo, ne glede na vpisno mesto, kjer je bila oddana zahteva za prenos sredstev.
Ob prenosu sredstev iz enega v drug podsklad krovnega sklada se vstopni stroški ne obračunajo, ne glede na vpisno mesto, kjer je bila oddana zahteva za prenos sredstev.
ADMINISTRATIVNI STROŠKI
Prenos investicijskih kuponov vzajemnega sklada na podlagi pravnomočnega sklepa o dedovanju - 15 EUR za posameznega dediča (DDV se v skladu s 4.e.tč. 44 čl. ZDDV ne obračuna).
Prenos investicijskih kuponov vzajemnega sklada v primeru univerzalnega pravnega nasledstva - 45 EUR (cena vključuje DDV).
Vpis oz. izbris pravic tretjih oseb na investicijskih kuponih vzajemnih skladov oz. terjatvah iz investicijskih kuponov vzajemnih skladov - 20 EUR (cena vključuje DDV).
Posredovanje izpisa stanja investicijskih kuponov na zahtevo vlagatelja je brezplačno.
Cenik velja od 01.02.2018 do preklica.
Prenos investicijskih kuponov vzajemnega sklada v primeru univerzalnega pravnega nasledstva - 45 EUR (cena vključuje DDV).
Vpis oz. izbris pravic tretjih oseb na investicijskih kuponih vzajemnih skladov oz. terjatvah iz investicijskih kuponov vzajemnih skladov - 20 EUR (cena vključuje DDV).
Posredovanje izpisa stanja investicijskih kuponov na zahtevo vlagatelja je brezplačno.
Cenik velja od 01.02.2018 do preklica.
DODATNO ZNIŽANJE STROŠKOV
Družba lahko dodatno zniža ali v celoti oprosti plačila vstopnih in izstopnih stroškov za investicijske sklade, pokojninske družbe, vzajemne pokojninske sklade, kritne sklade zavarovalnic, druga finančna podjetja in institucionalne vlagatelje.
Vstopni in izstopni stroški se lahko dodatno znižajo ali v celoti oprostijo tudi v primeru trženjske akcije z namenom povečati konkurenčnost ali s ciljem nagovarjanja posameznih skupin vlagateljev ter v drugih primerih, navedenih v posebnem sklepu, v skladu s kriterijem ocene preteklega in možnosti prihodnjega poslovanja vlagatelja ali skupine vlagateljev.
Vstopni in izstopni stroški se lahko dodatno znižajo ali v celoti oprostijo tudi v primeru trženjske akcije z namenom povečati konkurenčnost ali s ciljem nagovarjanja posameznih skupin vlagateljev ter v drugih primerih, navedenih v posebnem sklepu, v skladu s kriterijem ocene preteklega in možnosti prihodnjega poslovanja vlagatelja ali skupine vlagateljev.
VRSTA SKLADA
splošni podsklad kratkoročnih obveznic - EUR
ZAČETEK UPRAVLJANJA
16.10.2013
DOVOLJENJE ZA TRŽENJE
v Sloveniji
VELIKOST SKLADA
44,87 mio EUR (na dan 30.10.2024)
ŠTEVILKA RAČUNA
SI56 0400 0028 1543 411
ISIN
SI 0021401532
LEI
950400M8J3VBEUMJRB96
GIIN (FATCA)
JEQ640.00018.SF.705
VALUTA
EUR
SKRBNIK
OTP banka d.d.
VREDNOTENJE ENOTE
dnevno
MAX VSTOPNI STROŠKI
1,50%
MAX IZSTOPNI STROŠKI
0,00%
UPRAVLJAVSKA PROVIZIJA
0,40%
KATEGORIJA TVEGANJA IN DONOSA
Veljavni dokumenti
Obrazci
Razkritja, povezana s trajnostnostjo
Podsklad spodbuja trajnostne standarde v skladu z 8. členom SFDR
- Najmanj 70 % sredstev podsklada predstavljajo naložbe, ki spodbujajo okoljske in socialne značilnosti.
- Podsklad nima cilja trajnostnih naložb.
- izključitvah podjetij, ki neposredno delujejo na področjih, ki jih ocenjujemo kot sporne ali škodljive z vidika trajnostnega razvoja;
- izboru naložb, ki so z vidika ESG dejavnikov s strani specializiranih ponudnikov ocenjene kot manj tvegane (ESG ocena); ocene se uporabljajo tako za podjetja kot tudi državne izdajatelje;
- spoštovanju praks dobrega upravljanja, ki jih morajo družbe, v katere podsklad vlaga, upoštevati.
Poročilo na dan 30.10.2024
Delež usklajenih naložb
| Delež [%] | Limit [%] | |
|---|---|---|
| Delež usklajenih naložb | 74,1 | > 70 |
| Delež neusklajenih naložb | 5,4 | < 30 |
| Nima ocene | 18,1 | |
| Skupaj | 97,6 | |
| Ostalo | 2,5 |
ESG ocena podjetij
| Povprečna ocena portfelja | 56,8 | |
| Moody`s ESG ocena | ||
|---|---|---|
| Vrednost | Število naložb | Delež [%] |
| 60 + | 7 | 14,1 |
| 50 - 59 | 3 | 5,4 |
| 30 - 49 | 6 | 10,9 |
| 0 - 29 | 0 | 0 |
| Nima ocene | 11 | 16,9 |
| Skupaj | 27 | 47,3 |
| Ostalo | 52,7 | |
Dobra praksa upravljanja podjetij - Moody's Governance
| Povprečna ocena portfelja | 56,7 | |
| Moody`s Governance ocena (Dobra praksa upravljanja) | ||
|---|---|---|
| Vrednost | Število naložb | Delež [%] |
| 60+ | 7 | 14,1 |
| 50 - 59 | 2 | 3,4 |
| 30 - 49 | 6 | 10,8 |
| 0 -29 | 1 | 2,1 |
| Nima ocene | 11 | 16,9 |
| Skupaj | 27 | 47,3 |
| Ostalo | 52,7 | |
ESG ocena državnih izdajateljev
| Delež državnih dolžniških VP | 50,3% | |
| Povprečna ocena portfelja | 77,1 | |
| Moody's ESG ocena | ||
|---|---|---|
| Vrednost | Število naložb | Delež [%] |
| 60 + | 23 | 49,1 |
| 50 - 59 | 0 | 0 |
| 0 - 49 | 0 | 0 |
| Nima ocene | 1 | 1,1 |
| Skupaj | 24 | 50,3 |
| Ostalo | 49,7 | |
Izključitve
| Sporna dejavnost | Delež [%] | Prag prihodkov/proizvodnje [%]* |
|---|---|---|
| Kurilni premog | 0 | 10 |
| Tobak (proizvodnja in prodaja) | 0 | 5 |
| Delovanje na področju kontroverznega orožja | 0 | 0 |
| Fosilna goriva (naftni peski & nafta iz skrilavcev) | 0 | 0 |
| Fosilna goriva (arktično vrtanje) | 0 | 0 |
| Fosilna goriva (Hidravlično frakturiranje skrilavcev) | 0 | 0 |
| Igre na srečo | 0 | 5 |
| Zabavna industrija za odrasle | 0 | 5 |
| Civilno strelno orožje | 0 | 5 |
| Izjeme** | 0 |
*Prag prihodkov/proizvodnje v %: Podsklad ne bo nalagal v naložbe, ki ustvarjajo več kot navedeni delež prihodkov iz sporne dejavnosti.
**Izjeme: ne glede na primarno sporno dejavnost družbe bodo podskladi lahko nalagali v:
- trajnostne obveznice,
- podjetja, ki prek 20 % svojih inveticij (CAPEX) usmerjajo v dejavnosti, ki so v skladu z EU Taksonomijo opredeljene kot okoljskotrajnostne.
Sporna ravnanja
| Delež [%] | |
|---|---|
| Kršitev načel UNGC in OECD | 3,3 |
VRSTA SKLADA
splošni podsklad kratkoročnih obveznic - EUR
ZAČETEK UPRAVLJANJA
16.10.2013
DOVOLJENJE ZA TRŽENJE
v Sloveniji
VELIKOST SKLADA
44,87 mio EUR (na dan 30.10.2024)
ŠTEVILKA RAČUNA
SI56 0400 0028 1543 411
ISIN
SI 0021401532
LEI
950400M8J3VBEUMJRB96
GIIN (FATCA)
JEQ640.00018.SF.705
VALUTA
EUR
SKRBNIK
OTP banka d.d.
VREDNOTENJE ENOTE
dnevno
MAX VSTOPNI STROŠKI
1,50%
MAX IZSTOPNI STROŠKI
0,00%
UPRAVLJAVSKA PROVIZIJA
0,40%
KATEGORIJA TVEGANJA IN DONOSA
*Podatki na tej spletni strani ne predstavljajo naložbenega priporočila ali storitev investicijskega svetovanja, niti ne pomenijo ponudbe ali vabila k nakupu ali prodaji enot investicijskih kuponov vzajemnih skladov ali katerihkoli vrednostnih papirjev, finančnih naložb in naložbenih skupin, temveč so samo informativne narave in predstavljajo kratko informacijo bistvenih značilnosti sklada, trgov vrednostnih papirjev oz. posameznih vrednostnih papirjev.
Podrobne in zavezujoče informacije o skladih so navedene in dosegljive samo v dokumentih Ključni podatki za vlagatelje, Prospekt z vključenimi pravili upravljanja ter zadnjem revidiranem letnem in polletnem poročilu sklada, ki so objavljeni na tej spletni strani. Izračuni preteklih donosnosti oziroma spremembe VEP temeljijo na podatkih o vrednosti enote premoženja. Vstopni in izstopni stroški zmanjšujejo prikazan donos. Pretekla uspešnost ne napoveduje prihodnjih donosov. V primerih, ko izbrani datumi padejo na nedelovne dni, je prikazana oziroma upoštevana vrednost enote premoženja zadnjega veljavnega obračunskega dne.
Družba morda je ali še bo za račun skladov v upravljanju ali v lastnem imenu sklepala posle z nekaterimi vrednostnimi papirji ali naložbenimi skupinami, ki so navedeni v vsebinah na tej spletni strani, lahko pa so ali bodo to počele tudi osebe, ki so sodelovale pri pripravi teh vsebin, vse v skladu s Politiko obvladovanja nasprotij interesov, ki je dostopna na spletni strani www.infond.si.
Družba ne odgovarja za morebitno neposredno ali posredno škodo, obveznosti in/ali izgubo, nastalo kot posledica odločitve na podlagi predmetnega informativnega gradiva.
Družba tudi ne prevzema odgovornosti zaradi napačnih ali nepopolnih podatkov in/ali informacij v vsebinah na spletni strani, razen v primeru naklepa ali velike malomarnosti družbe ali njenih predstavnikov, kar se presoja po standardu skrbnosti dobrega strokovnjaka.
Prosimo, upoštevajte tudi podrobnejše opozorilo vlagateljem.
Podrobne in zavezujoče informacije o skladih so navedene in dosegljive samo v dokumentih Ključni podatki za vlagatelje, Prospekt z vključenimi pravili upravljanja ter zadnjem revidiranem letnem in polletnem poročilu sklada, ki so objavljeni na tej spletni strani. Izračuni preteklih donosnosti oziroma spremembe VEP temeljijo na podatkih o vrednosti enote premoženja. Vstopni in izstopni stroški zmanjšujejo prikazan donos. Pretekla uspešnost ne napoveduje prihodnjih donosov. V primerih, ko izbrani datumi padejo na nedelovne dni, je prikazana oziroma upoštevana vrednost enote premoženja zadnjega veljavnega obračunskega dne.
Družba morda je ali še bo za račun skladov v upravljanju ali v lastnem imenu sklepala posle z nekaterimi vrednostnimi papirji ali naložbenimi skupinami, ki so navedeni v vsebinah na tej spletni strani, lahko pa so ali bodo to počele tudi osebe, ki so sodelovale pri pripravi teh vsebin, vse v skladu s Politiko obvladovanja nasprotij interesov, ki je dostopna na spletni strani www.infond.si.
Družba ne odgovarja za morebitno neposredno ali posredno škodo, obveznosti in/ali izgubo, nastalo kot posledica odločitve na podlagi predmetnega informativnega gradiva.
Družba tudi ne prevzema odgovornosti zaradi napačnih ali nepopolnih podatkov in/ali informacij v vsebinah na spletni strani, razen v primeru naklepa ali velike malomarnosti družbe ali njenih predstavnikov, kar se presoja po standardu skrbnosti dobrega strokovnjaka.
Prosimo, upoštevajte tudi podrobnejše opozorilo vlagateljem.